Como a integração com bancos ajuda no cash pooling

94050521 Invista em uma solução capaz de automatizar funções da tesouraria com integração bancária eficaz, para que o balanço de saldos entre contas seja efetuado em tempo real Para muitos gestores, a possibilidade de comunicação multi-bancária é fundamental para a tesouraria de uma empresa. Afinal, isso permite agilidade, maior convicção no controle, precisão no fluxo de caixa da gestão financeira, entre outros ganhos. Hoje, esse tipo de solução já está disponível. No entanto, o processo exige plena integração com bancos e neste post, vamos explicar como é o processo que pode auxiliar no cash pooling. É comum que as organizações possuam contas bancárias em diferentes instituições financeiras. Isso costuma dar bastante trabalho, uma vez que é necessário atuar diariamente em cada banco e em cada conta, resultando em morosidade para prever pagamentos e ações corretivas. São tomados como base àqueles funcionários alojados em tesourarias e departamentos financeiros, que diante de um sistema de gestão que não possui integração com bancos, acabam, por vezes, tendo que centralizar os valores manualmente. O que muitos gestores e funcionários ainda não sabem é que todos os processos de uma tesouraria que envolva  bancos podem ser automatizados com o uso de uma ferramenta adequada. Isso acontece da seguinte maneira: informações sobre a movimentação de caixa e sobre ativos/passivos financeiros são geradas em tempo real. Com isso, é possível realizar o balanceamento de saldos entre contas correntes da empresa com integração ao ERP, bem comoter controle de aplicações financeiras e auditoria dos saldos dos bancos de forma automática. É importante destacar a visibilidade gerada a todo processo, principalmente da liquidez de caixa. Isso faz com se obtenha maior assertividade no processo de tomada de decisão e os riscos sejam minimizados. No entanto, todo sistema possui três aspectos a serem levados em conta no momento de contratar uma fornecedora de tecnologia: segurança, transparência e rastreabilidade. Não deixe de analisá-los. Outro fator que gestores se preocupam é com relação ao custo de investimento. Muitas vezes, determinadas ferramentas apresentam boa integração com bancos e desempenham bem as funções prometidas. Contudo, é imprescindível avaliar o custo benefício de cada fornecedor, e buscar soluções que se adaptem ao tamanho do seu negócio para não frustrar expectativas. Se você não está disposto a investir uma quantia muito elevada, procure por uma solução que esteja baseada em taxa de uso – elas costumam apresentar custos de manutenção mais razoáveis. Por fim, é importante reforçar a inteligência que está associada ao investimento em uma tecnologia que permite um ambiente de comunicação bancária. A partir da implantação, os colaboradores podem observar reduções expressivas do trabalho operacional e se dedicarem a funções mais estratégicas.
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Soluções Financeiras 2 Comments

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2 Comentários em "Como a integração com bancos ajuda no cash pooling"

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Marcos Schneider
Visitante
Marcos Schneider
9 meses 26 dias atrás

Bom dia! Tentei baixar o material sobre informação da ferramenta mas não consegui!
Gostaria de saber mais sobre a função.

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